Для получения кредита, в обязательном порядке потребуется бизнес-план проекта (предприятия) в соответствии стандартам по разработке бизнес-планов задаваемых инвестором или сторонними организациями, такими как UNIDO, TACIS, МИНФИН и др.
По требованию инвестора, для целей оценки финансового состояния предоставляется бухгалтерская отчётность и управленческая отчётность. Собирается пакет документов из контролирующих органов. Необходимы правоустанавливающие документы.
Примерный пакет документов на кредит юридических лиц, относящихся при кредитовании к малому бизнесу, следующий:
- Заявление - анкета на кредитование юридического лица;
- Квартальные отчеты (баланс, формы №2 и №5, справка к форме №2) за несколько отчетных периодов, заверенные налоговой инспекцией. Количество периодов устанавливается в соответствии с указаниями конкретного банка;
- Оригиналы или нотариально заверенные копии учредительских документов, документов о регистрации, перерегистрации, а также подтверждение о полномочиях руководителей;
- Копии паспортов руководителей, имеющих право подписи, главного бухгалтера, учредителей фирмы и их супруга (супругов);
- Копии договоров аренды помещений и транспорта, договоров о совместной деятельности;
- Выписки о движении средств по всем, имеющимся у предприятия расчетным счетам во всех банках. Выписки представляются за период, требуемый банком;
- Справка о наличии (отсутствии) ссудной задолженности и картотеки из всех банков, в которых имеются расчетные счета;
- Список основных средств и копии документов, подтверждающих право собственности на недвижимые объекты (вне зависимости от постановки на баланс);
- Список товара - материальных запасов (товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты и т.д.);
- Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов, разрешений;
- Список дебиторов и кредиторов заявителя на момент подачи заявки (с условиями и сроками расчетов);
- Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о получении кредита (счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договора поручительства и т.д.);
- Решение уполномоченного органа (общее собрание, Совет директоров) о заключении сделки кредита, залога или поручительства;
- Справки из ПФ и ФОМС;
- и т.д.,